उच्च ग्रेड - बांड - investopedia - विदेशी मुद्रा

2016 के लिए उच्च-ग्रेड बॉन्ड ईटीएफ निवेश-ग्रेड बांड, जिसे उच्च ग्रेड के रूप में भी जाना जाता है, को जारीकर्ता की ओर से डिफ़ॉल्ट का बहुत कम जोखिम माना जाता है। यह अतिरिक्त सुरक्षा पूंजी निवेश को संरक्षित करने में मदद करती है लेकिन यह अन्य खतरनाक प्रतिभूतियों की तुलना में कम रिटर्न की कीमत पर आता है। आर्थिक अनिश्चितता के दौरान निवेशक अक्सर उच्च-स्तरीय बांड का उपयोग करते हैं या विश्वसनीय, स्थिर आय प्रवाह पैदा करते हैं। निम्न ईटीएफ प्रत्येक में एएए और एए क्रेडिट की गुणवत्ता के बीच गिरने वाले बॉन्ड के पोर्टफोलियो शामिल हैं। यद्यपि डेट इंस्ट्रूमेंट्स की परिपक्वता और शैली काफी भिन्न हो सकती है। अग्रवाल शॉर्ट-टर्म बॉन्ड ईटीएफ एसेट्स अंडर मैनेजमेंट (एयूएम): 17.04 बिलियन 2015 साल-दर-वर्ष (वाईटीडी) प्रदर्शन: 1.10 एक बेहद सस्ते और तरल ईटीएफ, वैनगार्ड शॉर्ट-टर्म बॉन्ड फंड (एनवाईएसईआरएए: बीएसवी) उच्च - ग्रेड कॉर्पोरेट और अंतरराष्ट्रीय अमरीकी डालर-बंधा हुआ एक-पांच साल की परिपक्वता वाली बांड। इसका ट्रैक किया गया सूचकांक बाजार मूल्य को समायोजित किया जाता है और इसके समकालीनों की तुलना में अधिक परिपक्वता रखने की प्रवृत्ति होती है, जो ब्याज दर जोखिमों के लिए कुछ जोखिम जोड़ती है। पोर्टफोलियो 2,100 से अधिक व्यक्तिगत होल्डिंग्स के साथ बड़ा है, और व्यापारियों और व्यक्तिगत निवेशकों दोनों के लिए बहुत आसानी से व्यापार करता है। इनमें से साठ प्रतिशत हिस्से यू.एस. ट्रेजरी हैं। साथ में औद्योगिक और वित्तीय संस्थानों द्वारा महत्वपूर्ण हिस्सेदारी भी मिलती है मार्केट वैक्टर इंटरमीडिएट म्यूनिसिपल बॉन्ड ईटीएफ 2015 वाईटीडी प्रदर्शन: 2.75 मार्केट वैक्टर इंटरमीडिएट म्यूनिसिपल ईटीएफ (एनवाईएसएआरसीए: आईटीएम) 2016 और इसके बाद के दौरान आय निवेशकों के लिए अच्छी तरह से तैनात हैं। इसका पहला कारण यह कर मुक्त है, जो हमेशा तय-आय वाले स्थान में एक प्लस है। दूसरा महत्वपूर्ण कारण अन्य मध्यवर्ती-बंधन ईटीएफ की तुलना में कम परिपक्वता की ओर मामूली तिरछी है, जो ब्याज दर संवेदनशीलता को कम करता है तीसरा, आईटीएम पतली फैलाव के साथ ट्रेड करता है और सभी लागतों में सामान्य है। आईशरेस कोर यू.एस. क्रडिट बॉन्ड ईटीएफ एयूएम: 832.52 मिलियन 2015 वाईटीडी प्रदर्शन: -0.23 अमेरिकी निवेशकों के लिए उपलब्ध सभी निवेश-श्रेणी ईटीएफ में, आईशर्स कोर यू.एस. क्रडिट बॉन्ड ईटीएफ (एनवाईएसएआरएए: CRED) संभावित निवेश विकल्पों की व्यापक संख्या को प्रस्तुत करता है। इसकी अंतर्निहित सूचकांक, बार्कलेज यू.एस. क्रडिट बॉन्ड इंडेक्स, सार्वभौमिक, स्थानीय, सुप्रार्नैनल, अंतरराष्ट्रीय एजेंसी और कॉर्पोरेट ऋण रख सकता है। एकमात्र योग्यता यह है कि कर्ज को निवेश ग्रेड के रूप में दर्जा दिया जाता है और इसे अमेरिकी डॉलर में रखा जाता है। लागत कम है और निधि की अवधि सात वर्ष से कम है, कम से कम दिसंबर 2015 तक। 2,500 होल्डिंग्स के साथ, बीआरडीए से CRED का एक बड़ा पोर्टफोलियो है प्रतियोगी निधियों की तुलना में उपज अत्यधिक प्रभावशाली नहीं हैं, लेकिन अंतरराष्ट्रीय जोखिम और कुशल संचालन के मुकाबले कमजोरी है। iShares राष्ट्रीय एएमटी मुक्त मुनी बॉण्ड ईटीएफ एयूएम: 5.74 अरब 2015 YTD प्रदर्शन: 2.05 ब्लैक रॉक से कई उच्च-ग्रेड फंडों में से एक, iShares राष्ट्रीय एएमटी मुक्त नगर बांड ईटीएफ (NYSEARCA: MUB) एक बहुत लोकप्रिय और कर-कुशल निवेश। यह एसएमपी राष्ट्रीय एएमटी मुक्त नगर बांड सूचकांक को दोहराने की कोशिश करता है, जो संयुक्त राज्य अमेरिका में सबसे बड़े राज्य और स्थानीय सरकारों से कर्ज की ओर झुकाता है। इसमें कैलीफोर्निया, न्यूयॉर्क, टेक्सास, मैसाचुसेट्स, इलिनोइस और न्यूयॉर्क शहर शामिल हैं 30 मिलियन से अधिक MUB ट्रेडों दैनिक। फैल बहुत छोटा है और डिस्काउंट मध्यम है, लेकिन फंड कभी-कभी सूचकांक को ट्रैक करने के लिए संघर्ष करते हैं। एक चिंता 10-प्लस-वर्ष की परिपक्वता की ओर बड़ा भार है, जो कि ब्याज दर जोखिम जोखिम को बढ़ाता है। मोनार्ड कुल बॉन्ड मार्केट ईटीएफ एयूएम: 27.24 बिलियन 2015 येटिडी प्रदर्शन: 0.96 बार्कलेज़ यू.एस. समेकित बॉण्ड इंडेक्स को ट्रैक करने के लिए कई बांड फंड्स में से एक, मोहन कुल बांड मार्केट ईटीएफ (एनवाईएसएआरएए: बीएनडी) दो मोर्चों पर खुद को अलग करता है। सबसे पहले, यह फ्लोट अंतर्निहित सूचकांक को समायोजित करता है, जो कि एक अस्थिरता और ब्याज दर संरक्षण जोड़ता है दूसरा, इसकी सबसे कम लागत है, सिर्फ 7 आधार अंक, और लगभग 17,000 होल्डिंग्स के साथ एक विशाल पोर्टफोलियो। यह एक व्यापक नेट के साथ एक बड़ा, कुशल ईटीएफ है। आईशरेस कोर यू.एस. समेकित बॉन्ड ईटीएफ एएम: 30.1 बिलियन 2015 वाईटीडी प्रदर्शन: 0.90 आईशरेस कोर यू.एस. समेकित बॉन्ड ईटीएफ (एनएनएसएआरसीए: एजीजी) सबसे बड़ा और सबसे व्यापक रूप से कारोबार करने वाला निवेश-ग्रेड बॉन्ड ईटीएफ है। बीएनडी की तरह, एजीजी बार्कलेज़ यू एस समस्त सूचकांक का अनुसरण करता है। यह कम से कम अधिक महंगा है और बीएनडी से थोड़ा बड़ा है। एजीजी की विशिष्ट विशेषता इसकी अनुकूलित सूचकांक रणनीति है AGG केवल निवेश पूल को जलाने से बचने के लिए सूचकांक का एक छोटा अंश चुनता है। यह रणनीति बंधक-समर्थित सुरक्षा पास-होल्डिंग के प्रति झुकाव बनाता है, हालांकि इसमें केवल निवेश-ग्रेड पास-होल्ड होल्डिंग शामिल है। उपज और रिटर्न बाजार को दूर करने के लिए नहीं जा रहे हैं, लेकिन यह एक सुसंगत और अच्छी तरह से प्रबंधित फंड है iShares iBonds दिसंबर 2018 कॉर्पोरेट बॉन्ड ईटीएफ एयूएम: 56.18 मिलियन 2015 YTD प्रदर्शन: 2.01 बॉन्ड फंड्स में एक दिलचस्प नई प्रवृत्ति बुलेट परिपक्वता ईटीएफ है, एक भविष्य निधि भविष्य की तारीख पर शेयरधारकों को सभी संपत्तियों को वापस करके परिपक्व होता है। यह रणनीति ईटीएफ शेयरधारकों को अपने बांड फंड को एक नियमित बांड की तरह व्यवहार करने की अनुमति देती है। आईशर्स iBonds दिसंबर 2018 कॉर्पोरेट बॉन्ड ईटीएफ (NYSEARCA: IBDH) के मामले में, 31 जुलाई, 2017 और 1 जनवरी, 201 9 के बीच सभी परिपक्व हो सकते हैं। अंतिम लक्ष्य तिथि पर, सभी निधियों की पूंजी वापस कर दी जाएगी शेयरधारकों के लिए iShares संक्षिप्त परिपक्वता बॉण्ड ईटीएफ 2015 YTD प्रदर्शन: 0.77 iShares लघु परिपक्वता बांड ईटीएफ (NYSEARCA: NEAR) एक कुशल, रूढ़िवादी बॉन्ड फंड विकल्प है, जो 2016 और उससे आगे की ब्याज दर के बारे में चिंतित हैं। यह यू.एस. डॉलर-निहित निर्धारण-आय प्रतिभूतियों में निवेश करता है, जिसमें धन बाजार से लेकर एक ऋण अवधि तक की परिपक्वता अवधि वाले उत्पादों के साथ-साथ जुर्माना होता है। पीआईएमसीओ MINT ईटीएफ की बजाय इस छोटी सी कीमत के अनुपात में यह जमीन है। आईशर्स फ्लोटिंग रेट बॉन्ड ईटीएफ एएम: 3.46 बिलियन 2015 वाईटीडी प्रदर्शन: 0.30 ब्लैक रॉक एक उत्कृष्ट निवेश-ग्रेड फ्लोटिंग रेट कॉरपोरेट बॉन्ड ऑप्शन भी ऑफर करता है। IShares फ्लोटिंग रेट फंड ईटीएफ (NYSEARCA: FLOT) शून्य और पांच साल के बीच परिपक्वता के साथ फ्लोटिंग रेट नोट्स को ट्रैक करता है। फ्लोट्स को तीन महीने की लंदन इंटरबैंक ऑफर रेट (LIBOR) के आधार पर समायोजित किया जाता है। फ्लोट होल्डिंग का भारित औसत परिपक्वता कम से कम दो वर्ष है, जो पैदावार को नीचे चलाता है और संभावित अस्थिरता को सीमित करता है सेगमेंट के लिए होल्डिंग्स की संख्या बहुत संकीर्ण है, लेकिन निवेश श्रेणी और अल्पावधि झुकाव के लिए कोई महत्वपूर्ण प्रतिपक्ष जोखिम नहीं है। iShares 10 साल के क्रेडिट बॉण्ड ईटीएफ एएम: 810.82 मिलियन 2015 YTD प्रदर्शन: -3.30 स्पेक्ट्रम के विपरीत छोर पर, आईशर्स 10 साल की क्रेडिट बॉन्ड ईटीएफ (एनवाईएसएआरसीए: सीएलवाई) लंबी अवधि के बॉन्ड की एक औसत भारित परिपक्वता के साथ एक इंडेक्स को ट्रैक करता है 24 साल। लंबी अवधि के बॉन्ड स्पेस में निवेशकों के लिए, CLY कम सब-इन कॉस्ट और मॉडरेट की तरलता के साथ थोड़ी कम वाष्पशील विकल्प है। उपज उदार होते हैं और बढ़ने की धमकी देते हैं, हालांकि बढ़ती दरों के मुकाबले शेयरों की कीमतों में गिरावट के कारण उस विकास में कुछ भ्रामक धन्यवाद हो सकता है। निवेश ग्रेड एक निवेश ग्रेड क्या है एक मूल्यांकन ग्रेड एक दर्ज़ा है जो इंगित करता है कि एक नगर निगम या कॉर्पोरेट बांड डिफ़ॉल्ट के एक अपेक्षाकृत कम जोखिम बॉन्ड रेटिंग फर्मों, जैसे स्टैंडर्ड पोअर्स और मूडीज, बांड क्रेडिट गुणवत्ता रेटिंग की पहचान करने के लिए ऊपरी और निचले-छोटे अक्षरों ए और बी से मिलकर विभिन्न पदों का उपयोग करते हैं। एएए और एए (उच्च क्रेडिट गुणवत्ता) और ए और बीबीबी (मध्यम क्रेडिट गुणवत्ता) को निवेश ग्रेड माना जाता है इन पदनामों (बीबी, बी, सीसीसी, आदि) के नीचे बांड के लिए क्रेडिट रेटिंग को कम क्रेडिट की गुणवत्ता माना जाता है, और आमतौर पर जंक बांड के रूप में जाना जाता है। --break - क्रडिट रेटिंग महत्वपूर्ण हैं क्योंकि वे कुछ निश्चित बांड खरीदने से जुड़े जोखिम का संचार करते हैं। एक निवेश ग्रेड क्रेडिट रेटिंग एक क्रेडिट डिफ़ॉल्ट के कम जोखिम को इंगित करता है, जिससे यह एक आकर्षक निवेश वाहन बनता है। निवेशकों को ध्यान देना चाहिए कि सरकारी बॉन्ड या कोषागार, क्रेडिट गुणवत्ता रेटिंग के अधीन नहीं हैं, और इन प्रतिभूतियों को उच्चतम क्रेडिट गुणवत्ता माना जाता है। नगर निगम और कॉरपोरेट बॉन्ड फंड के मामले में निधि की कंपनी साहित्य, जैसे कि फंड प्रॉस्पेक्टस और स्वतंत्र निवेश अनुसंधान रिपोर्ट, एक संपूर्ण रूप से फंड पोर्टफोलियो के लिए औसत क्रेडिट गुणवत्ता की रिपोर्ट करेंगे। क्रेडिट रेटिंग विवरण निवेश ग्रेड जारीकर्ता क्रेडिट रेटिंग बीबीबी- या बा से ऊपर हैं। सटीक रेटिंग क्रेडिट रेटिंग एजेंसी पर निर्भर करते हैं। मानक पूर्स के लिए, निवेश ग्रेड क्रेडिट रेटिंग्स में शामिल हैं एएए, एए, एए, और एए - जिन कंपनियों की इस श्रेणी में क्रेडिट रेटिंग है, उनके ऋणों को चुकाने की बहुत अधिक क्षमता है, एएए रेटेड कंपनियों की चुकौती करने के लिए सबसे अधिक क्षमता है। अगली श्रेणी में ए, ए और ए-रेटिंग वाली कंपनियां शामिल हैं, इन कंपनियों की चुकौती करने की एक मजबूत क्षमता है। ये कंपनियां वर्तमान में स्थिर और आसानी से अपने कर्ज चुकाने में सक्षम हैं, लेकिन आर्थिक स्थिति खराब होने पर चुनौतियों का सामना कर सकता है। निवेश ग्रेड क्रेडिट रेटिंग्स के निचले स्तर में बीबीबी, बीबीबी और बीबीबी-शामिल हैं। ये कंपनियां आर्थिक स्थितियों को बदलने के लिए कमजोर हैं और अगर आर्थिक स्थिति में गिरावट आई तो बड़ी चुनौतियों का सामना कर सकती है। हालांकि, मूल्यांकन के दौरान, इन कंपनियों ने अपने ऋण भुगतान दायित्वों को पूरा करने की क्षमता और क्षमता दोनों का प्रदर्शन किया है। क्रडिट डाउनग्रेड निवेशकों को यह जानना चाहिए कि बीबीबी से बीबी के एक कंपनी के बांड की एजेंसी को डाउनग्रेड करने से निवेश के स्तर से अपने क्रेडिट को जंक स्टेटस में बदल दिया जाता है, केवल गुणवत्ता में एक-चरण की गिरावट। हालांकि यह क्रेडिट रेटिंग में केवल एक-चरण की गिरावट है, नतीजे गंभीर हो सकते हैं। कबाड़ की स्थिति में गिरावट से पता चलता है कि कंपनी अपने ऋण का भुगतान करने में मुश्किलों में पड़ सकती है, खासकर कंपनी को पूंजी में वृद्धि की लागत और डाउनग्रेड के परिणामस्वरूप इसके वित्तपोषण विकल्प कम हो जाएंगे।